Perquè un traspàs es pugui dur a terme, el titular de les participacions no pot ser una societat o una persona jurídica, ni una persona física subjecta a l'impost sobre la renda de no-residents.

Traspàs d'un fons d'una altra entitat a un fons de ”la Caixa”

Ara, traspassar els fons d'inversió des d'una altra entitat a "la Caixa" encara és més fàcil. Si tens Línia Oberta, només ho has de demanar on-line des d'aquí.

Si encara no tens Línia Oberta o no ets client de "la Caixa", ho pots demanar en qualsevol de les nostres oficines a la teva disposició. Recorda que ho hauran de demanar tots els titulars dels fons i que hauran de signar l'ordre de traspàs.

Traspàs intern de fons d'inversió de ”la Caixa”

Per poder traspassar un fons d'inversió de ”la Caixa” a un altre fons d'inversió de la mateixa entitat, t'has d'adreçar a la teva oficina gestora de ”la Caixa” per demanar el canvi o bé pots efectuar el traspàs on-line a través del servei de Línia Oberta.

Si el fons que vols traspassar té titularitat múltiple, és imprescindible que tots els titulars vagin a l'oficina i signin la documentació referent a l'ordre de traspàs.

Tractament fiscal del traspàs de fons

La venda de participacions no tributarà quan l'import que se n'obtingui es traspassi a un altre fons d'inversió. A més, les noves participacions conservaran el valor i la data de compra de les que s'hagin venut. Atès que, per llei, és obligatori que les participacions que es venguin siguin sempre les més antigues, aquest tractament fiscal obre la possibilitat de gestionar activament la fiscalitat del fons.