Para que un traspaso se pueda llevar a cabo, el titular de las participaciones no puede ser una sociedad o persona jurídica, ni una personas física sujeta al impuesto sobre la renta de no residentes.

Traspaso de un fondo de otra entidad a un fondo de ”la Caixa”

Ahora, traspasar tus fondos de inversión desde otra entidad a "la Caixa" es aún más fácil. Si tienes Línea Abierta, sólo tienes que solicitarlo online desde aquí.

Si aún no tienes Línea Abierta o no eres cliente de "la Caixa", puedes solicitarlo en cualquiera de nuestras oficinas a tu disposición. Recuerda que deberán solicitarlo todos los titulares de los fondos firmen la orden de traspaso.

Traspaso interno de fondos de inversión de ”la Caixa”

Para poder traspasar un fondo de inversión de ”la Caixa” a otro fondo de inversión de la misma entidad, tienes que dirigirte a tu oficina gestora de ”la Caixa” para solicitar el cambio o bien puedes efectuar el traspaso on-line a través del servicio de Línea Abierta.

Si el fondo que deseas traspasar tiene titularidad múltiple, es imprescindible que todos sus titulares se personen en la oficina y firmen la documentación referente a la orden de traspaso.

Tratamiento fiscal del traspaso de fondos

La venta de participaciones no tributará cuando el importe obtenido sea traspasado a otro fondo de inversión. Además, las nuevas participaciones conservarán el valor y la fecha de compra de las que se hayan vendido. Puesto que la ley obliga a que las participaciones vendidas sean siempre las más antiguas, este tratamiento fiscal abre la posibilidad de gestionar activamente la fiscalidad del fondo.